La Financière du Cèdre est un cabinet spécialisé en gestion de patrimoine, membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine. Créé en 1995 et présent à Paris et en Normandie, nous exerçons notre activité de conseils sur la France entière. Notre cabinet accompagne et conseille ses clients tout au long de « leur vie patrimoniale ». Résolument indépendant, le cabinet gère plus de 120 millions d’euros d’actifs pour environ 450 clients.

A partir d’une étude précise du patrimoine de nos clients et dans le cadre d’une stratégie globale, nous proposons des solutions diversifiées parfaitement adaptées à la situation financière, juridique et fiscale de nos clients.

 

Pourquoi investir aux côtés de la Financière du Cèdre ?

 

La Financière du Cèdre vous propose de nombreux services pour investir dans les meilleures conditions.

  • Des conseillers formés

En plus de leur formation initiale complète, vos conseillers suivent des formations tout au long de l’année afin de pouvoir s’adapter à l’évolution des nouvelles règles fiscales et juridiques. Grâce à ces formations, la qualité du service rendu à la clientèle ne cesse de s’améliorer.

  • Une sélection des partenaires

La Financière du Cèdre travaille avec des partenaires ayant fait l’objet d’une analyse profonde en amont. En effet, le cabinet sélectionne ses partenaires suivant des critères précis tels que l’ancienneté, les capitaux sous gestion et la qualité de leur back office. Vos conseillers rencontrent personnellement chacun des partenaires afin d’être au fait de leur structure et de l’ensemble des produits qu’ils proposent. Cette sélection affinée vous permet de bénéficier des meilleurs produits de placement du marché.

  • Une aide à la déclaration des revenus

Vos conseillers vous accompagnent pendant toute la durée de vos placements. Vous bénéficiez par exemple d’une aide personnalisée pendant la période de déclaration des revenus. Les informations concernant vos investissements vous sont envoyées et vous avez la possibilité de prendre rendez-vous avec votre conseiller pour réaliser ensemble votre déclaration.

  • Sélection des fonds

Pour l’ouverture et le suivi de vos contrats financiers (contrats d’assurance-vie, PEA, etc.), l’ensemble des fonds proposés par votre conseiller fait l’objet d’une sélection précise afin de vous assurer un couple rendement/risque conforme à votre profil. Vos conseillers sélectionnent et assurent le suivi de ces fonds.

  • Une compétence juridique

Diplômés d’une faculté de Droit (Master 2, Droit et Gestion de Patrimoine), vos conseillers sont aptes à vous aider lors du choix ou du changement de votre régime matrimonial, dans la préparation de la transmission de votre patrimoine etc. Plusieurs possibilités s’offrent à vous et toutes sont analysées pour vous conseiller la meilleure option.

  • Une offre de parrainage

Grâce à vos recommandations auprès de vos proches, vous pouvez bénéficier d’avantages supplémentaires. Pour toute souscription d’un proche, La Financière du Cèdre vous offre 1 point supplémentaire de rentabilité sur votre prochaine souscription Girardin Industriel ou une sélection de vins pour une valeur de 150 € (parrainages 2019).

  • Un cabinet adhérent à la CNCGP

La Financière du Cèdre est adhérente de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine ce qui vous garantit son professionnalisme, son respect des obligations réglementaires et ses engagements moraux.

En cas de réclamation, des interlocuteurs seront disponibles pour vous aider.

Vous accompagner

Vous connaître

Lors de notre première rencontre, nous prenons connaissance de votre situation patrimoniale et familiale et vos objectifs.

Pratique : pièce d’identité, dernier avis d’imposition, dernière déclaration de revenus, contrat de mariage, synthèse de vos placements, tableaux d’amortissement de prêts en cours, etc.

Vous conseiller

Après la présentation de votre bilan patrimonial, nous vous exposerons nos stratégies adaptées à votre situation : organisation juridique, capacité d’épargne et emprunt, type d’investissement, harmonisation patrimoniale…

A l’écoute de vos interrogations, nous vous accompagnons dans votre réflexion.

Votre choix

Nous concrétisons ensemble l’organisation de votre choix en envisageant plusieurs supports et vous accompagnant pour la réalisation d’investissement.

 

 

Vous accompagner dans le temps

Nous vous proposons des rendez-vous réguliers afin de faire un point global sur vos investissements et poursuivre notre mission de conseil selon l’évolution de votre situation patrimoniale et personnelle.

Quel est votre objectif patrimonial ?

Notre équipe

gestion de patrimoine

Pauline GRISEL-HELOIN

Conseil en gestion de patrimoine

p.grisel@financiere-du-cedre.fr
Tél: 02 14 99 11 12

gestion de patrimoine

Josiane GERAUD

Conseil en gestion de patrimoine

j.geraud@financiere-du-cedre.fr
Tél: 02 31 43 27 72

optimisation fiscale

Hélène Paillard

Conseil en gestion de patrimoine

h.paillard@financiere-du-cedre.fr
Tél. 02 14 99 11 06

Règlementations

Nos statuts
  • Conseiller en investissements financiers (CIF)
  • Courtier en assurance
  • IOBSP : Courtier en opérations de banque et services de paiement
  • Immobilier
  • Démarcheur bancaire et financier
La charte de la CNCGP
  • Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l’égard de leurs clients que de leur environnement professionnel
  • Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de leurs clients
  • Maintenir en permanence leurs connaissances et leurs compétences au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire
  • S’enquérir de la situation globale de leur client, de leur expérience et de leurs objectifs avant de formuler un conseil
  • Avoir recours à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige
  • Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par leurs clients, ainsi que celles concernant les modalités de leur rémunération
  • Respecter le secret professionnel
  • S’interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui leur sont dus

 

cncgp

Conseil en Investissements Financiers

Conseiller en Investissements Financiers référencé à l'Orias (www.orias.fr) sous le numéro 10057530, adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Courtage en assurance

Courtier en assurance référencé à l'Orias (www.orias.fr) sous le numéro 10057530, positionné dans la catégorie « b ». A cet effet, le nom des entreprises d'assurance avec lesquelles nous travaillons peut vous être communiqué sur simple demande

Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement

Courtier en opérations de banque et en service de paiement référencé à l'Orias (www.orias.fr) sous le numéro 10057530

Démarchage bancaire et financier

Démarcheur bancaire et financier

Immobilier

Activité de transaction sur immeuble et fonds de commerce, carte professionnelle n° CPI 1401 2016 000 008 523 délivrée par la CCI de Caen.
Garantie financière de la compagnie MMA IARD, 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 Le Mans Cedex 9
NE PEUT RECEVOIR AUCUN FONDS, EFFET OU VALEUR